Финансовая пирамида: что это такое и как ее распознать

финансовая пирамида

Если вы получили предложение вкладывать деньги под очень высокие проценты, вам гарантируют высокие доходы и, к тому же, еще и предлагают привлекать друзей и знакомых, то вас это должно сразу же насторожить.

Это, скорее всего, не успешная компания, а банальная финансовая пирамида.

Давайте далее разберемся, что собой представляет финансовая пирамида и как ее распознать.

Что такое финансовая пирамида простыми словами?

Финансовая пирамида — это мошенническая организация, имитирующая выгодное инвестирование.

Принцип ее работы – это постоянное привлечение новых клиентов, которые сами вносят деньги и привлекают других людей, те – еще других. Такой алгоритм привлечения новых вкладчиков обеспечивает рост как самой пирамиды, так и ее капитала.

финансовая пирамида

В действительности, только основатели такой «компании», стоящие на «вершине» пирамиды, будут иметь заработок. Что-то получить могут и клиенты, которые начали ее раскручивать на первом этапе. «Низ» пирамиды никогда ничего не получит.

финансовая пирамида

Такие схемы были актуальны 20 лет назад. Тогда действительно из многих и многих вкладчиков единицы могли сорвать куш и получить достаточно крупные по тем временам дивиденды от вклада. Остальные же остались ни с чем.

Список финансовых пирамид, самых крупных по своим масштабам:

  1. Madoff Investment Securities;
  2. МММ;
  3. Stanford International Bank;
  4. European Kings Club;
  5. Caritas.

Особенности современных финансовых пирамид

Если раньше для поддержания легенды о доходности такого вида бизнеса мошенники выплачивали хоть кому-то проценты от вкладов, то теперь правила игры изменились.

Сейчас аферисты перебрались в интернет, и действовать им стало намного проще.

Навязчивая реклама, быстрый сбор денег с доверчивых клиентов и стремительное исчезновение – вот основной принцип работы современных пирамид.

финансовая пирамида

Мошенники создают привлекательные сайты с громогласными обещаниями высокого дохода, раскручивают их в сети, собирают деньги и сворачивают свой проект, чтобы через день возродится под новым названием и начать все сначала. Такая активная деятельность продолжается до того момента, пока преступники не попадают в поле зрения правоохранительных органов.

Но даже разбирательства с полицией, порой не останавливают предприимчивых «бизнесменов» и они дальше продолжают действовать по проверенной схеме обмана клиентов.

Это наглядно демонстрирует нашумевшая в последнее время финансовая пирамида Finiko, против руководства которой в РФ открыто уголовное дело. Тем не менее, Киррил Доронин, основатель Финико, продолжает создавать новые проекты, один из которых OMFINOM.

Но, невзирая на постоянную борьбу с такими мошенниками, финансовые пирамиды не исчезают, а каждый год организовываются новые мошеннические проекты, жертвами которых становятся тысячи людей, теряющих, по данным правоохранительных органов, миллиарды рублей.

Пирамида как сверхдоходные инвестиции

Чтобы одурманить голову клиентам мошенники не обозначают свою деятельность как финансовую пирамиду. Чаще всего, они называют себя инвестиционными компаниями с придуманной привлекательной легендой.

Свою аферу они могут громко величают перспективным бизнесом, высокотехнологичной компанией или инновационным стартап-проектом.

финансовая пирамида

Доверчивым клиентам поступает предложение о приобретении акций и облигаций, криптовалюты и недвижимости, вложить деньги в суперприбыльные строительства или сельское хозяйство. Мошенники агитируют делать инвестиции в золотодобычу или в сверхэффективные производства, не указывая, в какие именно.

Изобретательность мошенников не знает границ. Они могут называть себя и управляющей компанией, и потребительским кооперативом, и букмекерской конторой.

Как вознаграждение за приглашение к ним других клиентов они могут предложить не деньги, а какие-то бонусы, например, круиз за полцены или погашение вашего кредита в банке.

Большинство финансовых пирамид существует только в качестве интернет-проектов, но есть и такие, которые действуют не только в онлайн-пространстве, организовывая личные встречи с клиентами, принимая их в красивых офисах и тем самым, пуская пыль в глаза.

Финансовая пирамида: основные признаки

На самом деле распознать действующие финансовые пирамиды достаточно легко. Как правило, все они обладают следующими признаками.

  • Гарантируют нереально высокий уровень дохода.
  • Убеждают в отсутствии рисков.
  • Предлагают награду за каждого нового, привлеченного вами клиента.
  • Не предоставляют документов, подтверждающих легальность деятельности организации.
  • Для перевода денег дают реквизиты какого-то частного лица либо вообще – онлайн-кошелька.
  • Не указывают контактную информацию, адрес офиса, куда можно было бы подъехать для выяснения спорных вопросов.

Присутствие хотя бы одного из вышеназванных признаков, должно вас насторожить. Рекомендуем посоветоваться с экспертами и проверить компанию перед тем, как открыть в ней счет и внести деньги на депозит.

Как не угодить в руки мошенников, именуемых финансовой пирамидой?

Чтобы не стать очередной жертвой финансовой пирамиды, советуем выполнить следующие рекомендации.

  1. Найти компанию в реестре юридических организаций и проверить наличие разрешения Банка России на привлечение инвесторов. Это гарантия того, что компания находится под наблюдением регулятора, который следит за ее работой.
  2. Найти и изучить информацию о компании на сайте ФНС. В том случае, если она зарегистрировалась совсем недавно, имея одного учредителя и минимальный уставной капитал, то это, скорее всего, аферисты.
  3. Если компания даже имеет статус юрлица, но ее основной вид деятельности не соответствует тому, о чем она говорит клиентам, то это тоже следует учесть при принятии решения сотрудничества с нею. Например, в реестре она числится как пекарня, а предлагает инвестировать в криптовалюту. В таком случае рисковать и инвестировать не стоит.
  4. Изучить отзывы о компании в интернете. Если отзывы одного типа и только хвалебные, то это должно вас насторожить. Они могут быть фальшивыми.
  5. Максимально внимательное изучить документы. Необходимо сверить название и реквизиты компании, указанные в договоре, на сайте, в реестре Банка России и ФНС. Даже незначительных различий быть не должно. Если они есть, то это обманщики.
  6. Разобраться с обязательствами, взятыми на себя компанией, и узнать, какие последствия будут в случае их неисполнения. Вполне вероятно, что уже на этом этапе вас что-то насторожит.

Не спешите принимать решение. Не идите на поводу у менеджеров, уговаривающих вас «не упустить свой шанс», и не спешите вносить деньги, хоть они и будут настаивать.

При любом возникшем сомнении лучше всего проконсультироваться с юристом.

Share on facebook
Share on twitter
Share on email
Share on telegram
Share on vk
Share on odnoklassniki

Оставьте комментарий

Пролистать наверх

Договор публичной оферты на предоставление информационных и консультационных услуг

1.Общие положения
1.1. Информационный портал Broker-garant, (далее – Исполнитель), действующий на основании федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», предлагает любому физическому лицу, (далее – Клиенту), безвозмездные информационные и консультационные услуги.
1.2. Договор публичной оферты опубликован на официальном сайте Исполнителя: https://broker-garant.ru.
1.3. В соответствии со статьей 437 Гражданского Кодекса Российской Федерации данный документ является публичной офертой, и в случае принятия изложенных ниже условий физическое лицо, производящее акцепт этой оферты, осуществляет принятие Услуг Исполнителя в соответствии с условиями настоящего Договора.
1.4. В соответствии с пунктом 3 статьи 438 ГК РФ, принятие Услуг Клиентом является акцептом оферты, что считается равносильным заключению Договора на условиях, изложенных в оферте.
1.5. На основании вышеизложенного, внимательно ознакомьтесь с текстом публичной оферты, и, если вы не согласны с каким-либо пунктом оферты, Вам предлагается отказаться от Услуг, предоставляемых Исполнителем.
1.6. Клиент осведомлен о том, что Исполнитель (Broker-garant) не берет никакой оплаты – все услуги предоставляются исключительно на бесплатной основе.
1.7. В настоящей оферте нижеприведенные термины имеют следующие значения:
«Оферта» – публичное предложение Исполнителя, адресованное любому физическому лицу (гражданину), получить информационные или консультационные услуги относительно инвестирования, возврата средств от недобросовестных компаний, трейдинга, подбора брокера для дальнейшего с ним сотрудничества.
«Клиент» – физическое лицо, заключившее с Исполнителем Договор на условиях, содержащихся в Договоре.
«Акцепт» – полное и безоговорочное принятие Клиентом условий Договора.
«Услуга» – консультация, предоставляемая Исполнителем с помощью телефонной связи, посредством электронной почты или любых других телекоммуникационных средств, а также предоставление на сайте: https://broker-garant.ru информации, которую Клиент может использовать по своему усмотрению.
«Запрос» – отправленное Клиентом, удобным ему способом (через форму обратной связи, по телефону или по электронной почте) сообщение-заявка на Услугу, с указанием темы, сути вопроса и длительности консультации.
«Получение Услуги» – проведение Исполнителем консультации Клиента или ознакомление с информацией, предоставленной на сайте: https://broker-garant.ru.
2. Предмет договора
2.1. Исполнитель обязуется оказать Клиенту консультационную услугу относительно инвестирования или трейдинга, а Клиент обязуется принять эту услугу в соответствии с условиями, предусмотренными настоящим договором.
2.2. Настоящий Договор и приложения к нему являются официальными документами Исполнителя и неотъемлемой частью оферты.
3. Порядок получения Услуги
3.1. Клиент формирует электронный запрос любым удобным ему способом (через форму обратной связи, по телефону или по электронной почте), указав тему, суть вопроса и длительность выбранной им консультации.
3.2. При оформлении Запроса Клиент обязуется предоставить следующую информацию о себе:
фамилия, имя;
адрес электронной почты;
контактный телефон (мобильный);
в случае надобности, другую контактную информацию, необходимую для осуществления связи
3.3. Исполнитель не несет ответственности за содержание и достоверность информации, предоставленной Клиентом при оформлении Запроса.
3.4. Клиенту предоставляется бесплатная консультация в целях знакомства с Исполнителем, принятия сторонами решения о дальнейшем взаимодействии и предварительного согласования времени консультации (при необходимости – цикла консультаций).
3.5. Клиент осведомлен о том, что Исполнитель (Broker-garant) не берет никакой оплаты за консультации, все услуги предоставляются исключительно на бесплатной основе.
4. Сроки предоставления Услуги. Гарантии
4.1. Точная дата и время консультации подтверждаются обеими сторонами любым, удобным для них письменным способом (смс, email, форма обратной связи). В установленное время Исполнитель связывается с Клиентом.
4.2. Перенос консультации Клиентом может быть осуществлен любым из способов, указанных в п.4.4.
4.3. Исполнитель в случае необходимости имеет право переносить консультации на другое время, предупредив об этом Клиента, любым из способов, указанных в п.4.4.
4.4. Сообщить о переносе консультации можно любым из следующих способов:
отправить письмо на электронную почту Исполнителя или Клиента, в зависимости от того, кто переносит консультацию;
позвонив Исполнителю по номеру телефона (строго: пн-пт с 9:00-20:00), или Клиенту, по указанному им в Запросе на консультацию номеру телефона;
написав сообщение в онлайн-чат Исполнителя или с помощью доступных для связи способов коммуникации.
5. Авторские права
5.1. Клиент обязуется использовать полученную информацию, рекомендации и любые иные сведения, только в личных интересах.
5.2. Клиент обязуется не использовать предоставленные Исполнителем материалы с целью извлечения прибыли путем их копирования, тиражирования, воспроизведения (публикации в прессе, на интернет-ресурсах, в публичных выступлениях и т.п.), и иными способами. Не распространять третьим лицам и не публиковать в общедоступных источниках для любого круга лиц предоставленные Исполнителем информацию или запись консультации.
6. Права, обязанности и ответственность
6.1. Исполнитель вправе в любой момент изменять условия предоставления услуг и условия настоящей оферты в одностороннем порядке без предварительного согласования с Клиентом.
6.2. Исполнитель обязуется:
оказать услуги в срок и на условиях, указанных в настоящем Договоре;
проявлять уважение к Клиенту, не нарушать его прав на свободу совести, информации, на свободное выражение собственных мнений и убеждений.
6.3. Клиент обязуется действовать в соответствии с рекомендациями Исполнителя.
6.4. Исполнитель имеет право не давать каких-либо советов и рекомендаций, если они конкретно не относятся к основной теме его деятельности.
6.5. Исполнитель имеет право отказаться от консультаций, если запрос Клиента не соответствует направленности интернет-ресурса: https://broker-garant.ru.
6.6. Клиент гарантирует, что, совершая действия по акцепту оферты, он:
имеет законные права вступать в договорные отношения с Исполнителем;
достиг возраста 18 лет;
указал достоверные данные о себе;
заключает оферту добровольно, при этом полностью ознакомился с её условиями;
понимает предмет публичной оферты и юридические последствия, которые могут возникнуть в рамках исполнения оферты.
6.7. Клиент несёт ответственность за все действия, совершённые во время получения Услуг Исполнителя, а также:
обязан не допускать высказываний (устно, письменно), не относящихся к теме консультации;
соблюдать общепринятые нормы поведения;
проявлять уважение к Исполнителю;
не допускать агрессивного поведения во время консультирования,
не использовать ненормативную лексику.
6.8. Исполнитель имеет право записывать проводимые консультации в целях документирования для более эффективного дальнейшего консультирования Клиента, а также для разбора возможных конфликтных ситуаций.
6.9. Клиент, оставляя свои данные на сайте, соглашается с тем, что эта информация может быть передана партнерским организациям Исполнителя, если этого требуют обстоятельства дальнейшего сотрудничества.
6.10. Исполнитель имеет право прекратить дальнейшее проведение консультаций при неадекватном, аморальном и антисоциальном поведении Клиента, а также при выяснении, что Клиент имеет недееспособность, а так же если Клиент является несовершеннолетним.
6.11. В случае возникновения любых проблем, которые клиент получает в результате ознакомления с информацией сайта: https://broker-garant.ru (например, клиент не смог отработать сигнал или сотрудничество с брокером, выбранным им в «Рейтинге брокеров», имело неприятные последствия), Исполнитель не несет за это никакой ответственности.
7. Прочие условия
7.1. Стороны не несут ответственности за полное или частичное невыполнение ими своих обязательств по настоящему Договору, если такое невыполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор):
стихийных бедствий;
военных действий;
постановлений и решений органов государственной власти;
других, неподконтрольных сторонам обстоятельств, которые могут повлиять на выполнение сторонами условий настоящего Договора.
Надлежащим подтверждением наличия форс-мажорных обстоятельств и их продолжительности для Сторон является справка, выдаваемая уполномоченными органами.
7.2. За исключением гарантий, прямо указанных в тексте публичной оферты, Исполнитель не предоставляет никаких иных прямых или подразумеваемых гарантий по оферте.
7.3. Вся информация, размещенная на сайте: https://broker-garant.ru, носит сугубо информационный характер. Исполнитель не гарантирует выполнение кем-то из компаний, представленных на ресурсе, каких-либо обязательств.
7.4. Если какое-либо условие настоящего Договора или его часть становятся недействительными полностью или частично в соответствии с каким-либо нормативным актом или положением закона, такое условие или его часть не будут считаться частью настоящего Договора и при этом не затронут юридической силы остальной части настоящего Договора.
7.5. За невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств по настоящему Договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.
7.6. Все споры и разногласия по настоящему Договору решаются путем переговоров сторон или в рамках действующего законодательства РФ.